Hazine ve Maliye Bakanlığı, bilişim sistemleri üzerinden gerçekleştirilen şüpheli para transferlerini daha yakından izlemek için yeni adımlar atmaya hazırlanıyor. Bu kapsamda Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından bankalara bir yazı gönderildiği bilgisi kamuoyuna yansıdı. Düzenlemenin temel hedefi; dolandırıcılık, kara para aklama ve vergi kaçağı risklerini en aza indirmek.
Limit 200 Bin Değil, 400 Bin TL Olabilir
Edinilen bilgilere göre yeni yıldan itibaren ATM, mobil bankacılık ve internet bankacılığı üzerinden yapılan EFT, FAST ve havale işlemlerinde, belirli bir tutarın üzerindeki transferler için açıklama zorunluluğu gündemde.
DÜNYA’nın ulaştığı bilgilere göre, kamuoyunda konuşulan 200 bin TL sınırının yerine, düzenlemenin 400 bin TL ve üzeri işlemler için uygulanması ihtimali daha güçlü. Görüş alma sürecinin 31 Aralık’a kadar devam edeceği, ardından 1 Mart ve 1 Temmuz tarihlerinde kademeli geçiş yapılmasının planlandığı ifade ediliyor.
Transfer Açıklaması En Az 20 Karakter Olacak
Taslak düzenlemeye göre, belirlenen limitin üzerindeki para transferlerinde en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama yazılması gerekecek. Bu açıklamalar, yapay zeka destekli analiz sistemleri ile incelenecek.
Amaç;
Paranın hangi amaçla gönderildiğini tespit etmek,
Şüpheli işlemleri erken aşamada ayırt etmek,
Gerekli durumlarda ilgili birimlere otomatik uyarı vermek ve
Vergi kaçağının önüne geçmek olarak sıralanıyor.
Günlük Küçük Transferler Kapsam Dışında
Yetkililer, düzenlemenin vatandaşların günlük küçük tutarlı para transferlerini kapsamayacağını vurguluyor. Ancak uzmanlar, ileride yaşanabilecek olası incelemelerde sorun yaşamamak adına, başka kişilere yapılan EFT ve havalelerde açıklama kısmının mutlaka doldurulmasının önemli olduğuna dikkat çekiyor.
Uzmanlara göre, açıklama bölümüne gönderimin amacı net şekilde yazıldığında, şüpheli işlem değerlendirmelerinin önüne geçilmesi daha kolay olacak.
Yeni Dönemle Dijital Para Hareketleri Daha Yakın Takipte
Planlanan düzenleme hayata geçtiğinde, özellikle yüksek tutarlı para transferleri daha sıkı denetlenecek. Böylece hem finansal sistemin güvenliği artırılacak hem de bilişim yoluyla işlenen mali suçlarla mücadelede yeni bir eşik aşılmış olacak.